Trong bối cảnh việc ở sở hữu nhà ở đối với người trẻ ngày càng trở nên khó khăn do giá tăng cao, tại hội nghị với các ngân hàng thương mại, Thủ tướng Chính phủ đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước và các ngân hàng thương mại nghiên cứu, tiếp tục có gói tín dụng ưu đãi cho cả cung và cầu để phát triển nhà ở xã hội, nhà ở cho người trẻ dưới 35 tuổi.
Đây là chủ trương rất đúng và trúng, không chỉ tạo động lực cho thị trường bất động sản ở cả cung và cầu mà còn tạo góp phần thúc đẩy tăng trưởng kinh tế. Để hiện thực hoá, nhiều giải pháp, kiến nghị cũng đã được đưa ra.
Hơn 10.000 căn hộ chung tư dự kiến sẽ được các chủ đầu tư tung ra thị trường TP. Hồ Chí Minh trong năm nay. Savills Việt Nam cho biết, hơn 85% số lượng này sẽ có giá bán trên 65 triệu đồng/m2. Điều này có nghĩa, thị trường tiếp tục hướng về phân khúc trung và cao cấp, còn căn hộ bình dân tiếp tục thiếu vắng. Xu hướng này vốn đã xuất hiện nhiều năm tại TP. Hồ Chí Minh, khiến người trẻ, người lao động có thu nhập thấp khó tiếp cận được nhà ở.
Bà Cao Thị Thanh Hương – Quản lý cấp cao, Bộ phận Nghiên cứu thị trường Savills TP. Hồ Chí Minh cho biết: “Tính toán của Savills, nhà ở vừa túi tiền tại TP. Hồ Chí Minh sẽ có mức giá trên dưới 3 tỷ đồng phù hợp với người mua phổ thông. Tuy nhiên, với mức giá hiện tại, các căn hộ đang có giá bán trung bình xung quanh 5 tỷ đồng”.
Hiệp hội Bất động sản TP. Hồ Chí Minh cũng cho rằng, căn hộ có giá bán khoảng 3 tỷ đồng được xem là lời giải cho bài toán nhà ở cho người trẻ. Tuy nhiên, hiện loại nhà ở này trên thị trường thương mại rất khó tìm.
Các chuyên gia cho rằng, các ngân hàng kéo dài thời hạn cho vay song song với việc tăng nguồn cung
Với tình hình nguồn cung hiện nay, Hiệp hội đề xuất phương án xây dựng cơ chế cho người trẻ từ 18 – 45 tuổi mua căn nhà đầu tiên được vay tín dụng với lãi suất hợp lý, khoảng 6 -7%/năm. Thời hạn cho vay từ 10 – 15 năm để người trẻ có thể tiếp cận.
Ông Lê Hoàng Châu – Chủ tịch Hiệp hội Bất động sản TP. Hồ Chí Minh nhận định: “Chúng tôi thấy rằng, có thể nên áp dụng nguồn tiền đối ứng tương tự như người mua ở xã hội, tức là ở mức 20% và người vay tiền phải có nguồn tài chính bằng khoảng 20% giá trị căn nhà mình mua. Còn lại, 80% là mình sẽ vay và đảm bảo bằng chính căn nhà đó thì hoàn toàn không có rủi ro về phía ngân hàng thương mại”.
Về giải pháp đẩy mạnh nguồn cung, đặc biệt là hướng về giá ở có giá vừa phải, các chuyên gia đã đưa ra ba giải pháp. Thứ nhất là tiếp tục đẩy mạnh tháo gỡ các dự án đang bị tồn đọng do gặp vướng mắc về pháp lý, giúp khơi thông thị trường.
Thứ hai là thực hiện thành công đề án xây dựng 1 triệu căn nhà ở xã hội do Thủ tướng Chính phủ phát động.
Thứ ba là triển khai thực hiện các luật mới liên quan đến bất động sản để cải cách thủ tục hành chính, đơn giản hoá thủ tục đầu tư để tạo được nhiều dự án nhà ở thương mại.
TS. Huỳnh Phước Nghĩa – Chuyên gia phân tích thị trường, Đại học Kinh tế TP. Hồ Chí Minh nêu ý kiến: “2025 chúng ta sẽ tiếp tục với những việc cụ thể, như ở TP. Hồ Chí Minh chúng ta phải tiếp tục thúc đẩy chủ đầu tư, đặc biệt là gỡ pháp lý, một lượng lớn tài sản đang nằm trong các dự án chưa được triển khai. Thứ hai, chúng ta buộc phải can thiệp sâu vào thị trường đối với một số dòng sản phẩm, dự án như nhà ở xã hội, nhà ở có sự ưu đãi chính sách”.
Vừa qua, một vài ngân hàng thương mại đã chủ động giảm lãi suất cho người trẻ mua căn nhà đầu tiên trong thời hạn từ một đến 5 năm. Các chuyên gia cho rằng, các ngân hàng kéo dài thời hạn cho vay song song với việc tăng nguồn cung…, khoảng cách để người trẻ có thể chạm tay được căn nhà đầu tiên sẽ được rút ngắn lại.
Nguồn: VTV
